billie.io: Allgemeine Informationen

BILLIE BIETET SEIT OKT 2022 KEIN FACTORING MEHR AN

Nach einem Rebranding bietet Billie für Neukunden nur noch BNPL Rechnungskauf an

Unternehmen sind darauf angewiesen, dass Rechnungen zeitnah beglichen werden. Leider ist es auch im B2B-Bereich heute so, dass Auftraggeber die Zahlungsziele ihrer Rechnungen bis zum Schluss ausreizen. Und ein Teil der Rechnungsempfänger zahlt häufig zu spät. Schätzungen gehen dahin, dass etwa 40 Prozent der in Deutschland gestellten Rechnung zum Termin der Fälligkeit noch nicht beglichen sind. Eine Entwicklung, welche für die Gründer ein wesentlicher Grund war, billie.io zu entwickeln.

Die Idee entstand 2016 – und im Dezember wurde die Gesellschaft hinter billie.io – 12. Ozean GmbH – ins Handelsregister eingetragen. Im März 2017 erfolgte dann die Namensänderung in Billie GmbH. Das Ziel: Unternehmen dabei helfen, ein tragfähiges Liquiditätsmanagement zu entwickeln, welches die Fokussierung aufs Kerngeschäft erlaubt.

Im Bereich des Factorings dominieren zwei unterschiedliche Ansätze: echtes und unechtes (stilles) Factoring. Echtes Factoring beruht auf der Tatsache, dass Gesellschaften Forderungen übernehmen – inklusive des Ausfallrisikos. Heißt: Zahlt der Rechnungsempfänger nicht, geht das Forderungsmanagement nicht zu Lasten des Rechnungsstellers. Bei Billie.io können Sie als Kunde bei jeder eingereichten Rechnung zwischen unechtem Factoring (Billie-Classic) und echtem Factoring (Billie-Premium) inklusive Ausfallschutz und Mahnwesen wählen. Weiter bietet Billie.io auch noch Billie Light an. Billie Light umfasst ausschließlich das Mahnwesen in Ihrem Namen, sodass Sie sich nicht darum kümmern müssen, wenn Ihre Kunden die Rechnungen nicht rechtzeitig zahlen.

Überwacht bzw. beaufsichtigt wird das Angebot der Billie GmbH durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Ins Handelsregister Berlin Charlottenburg ist die Gesellschaft unter der Nummer HRB 182428 B seit 20. Dezember 2016 (12. Ozean GmbH) bzw. 14. März 2017 (Billie GmbH) eingetragen.

Im Jahr 2021 hat Billie über 100 Millionen Euro an Investitionen erhalten. Der neuste Investor (Okt. 2021) ist Klarna. Doch Klarna hat nicht nur in Billie investiert, sondern ist zusätzlich, auf technischer Ebene, eine Partnerschaft mit Billie eingegangen.

Billie.io bei Facebook: billie.io

billie.io: Die Zielgruppe

Liquiditätsmanagement über Rechnungsvorfinanzierungen ist für eine breite Zielgruppe interessant. Dazu gehören nicht nur Unternehmen im Bereich KMU. Auch Gewerbetreibende oder Selbständige können so einen konstanten Mittelzufluss realisieren. Auch Freiberufler können sich mittlerweile bei billie.io registrieren, solange Sie in der Datenbank von Firmenwissen zu finden sind. Der Vorteil: Statt sich um das Forderungsmanagement Gedanken zu machen, kann Kapital investiert und das Kerngeschäft betreut werden.

Seitens billie.io sind für den Zugang zu den Factoring-Leistungen Bedingungen zu erfüllen. Wer die Funktionen der Plattformen als Unternehmen nutzen will, muss mindestens 250.000 Euro Umsatz im Jahr realisieren. Das Unternehmen muss zudem seit mindestens einem Jahr existieren. Darüber hinaus kann die Billie GmbH Leistungen aktuell (Stand: 2021 ) nicht für Unternehmen ohne Handelsregistereintrag anbieten. Außerdem muss der Firmensitz des Unternehmens in Deutschland liegen.

Keine Leistungen von Billie für:

  • Unternehmen ohne Handelsregistereintrag
  • Unternehmen aus den Branchen: Waffenherstellung, Herstellung von Werkzeugmaschinen, Hoch- und Tiefbau, Spiel-, Wett- und Lotteriewesen

Achtung: Der Service von billie.io kann nur in Anspruch genommen werden, wenn interessierte Unternehmen über ein Girokonto verfügen, welches auch für das Online-Banking zugelassen ist.

Zielgruppe im Überblick:

  • KMU
  • Selbstständige und Freiberufler mit einem Mindestumsatz von 250.000 Euro pro Jahr

So sieht billie.io aus:

 

 

billie.io: Konditionen im Überblick

Rechnungsvorfinanzierung über den Ankauf von Rechnungen (echtes Factoring) oder die Beleihung der Rechnungen (unechtes Factoring) punkten dank ihrer Flexibilität. Entscheidend ist am Ende, dass die Vorfinanzierung unkompliziert und schnell in Anspruch genommen werden kann. Heißt in der Praxis, dass zwischen Einreichen der Rechnung und der Auszahlung im Idealfall nur wenige Stunden liegen.

Hinsichtlich der Konditionen zählt am Ende aber auch die Höhe eventuell anfallender Gebühren oder:

  • die Mindestrechnungshöhe
  • der maximale Verfügungsrahmen
  • die Höhe der Abschlagszahlungen.

Die Rahmenbedingungen für das Factoring bei billie.io sehen für die einzureichenden Rechnungen einige Voraussetzungen vor. Hierzu zählt:

  • ein Zahlungsziel von maximal 120 Tagen
  • das Rechnungsdatum liegt maximal 30 Tage zurück
  • der Rechnungssteller muss mindestens 12 Monate am Markt sein
  • der Rechnungsempfänger muss auf firmenwissen.de (Datenbank der Creditreform) verfügbar sein

Die Konditionen von billie.io im Überblick:

Mindesthöhe der Rechnung1 Euro
Höchstbetrag der Rechnung:Bis 200.000 Euro
Gebühr (Rechnungsbetrag):Ab 0,7 Prozent
Erforderliches Zahlungsziel: Maximal 120 Tage
Leistungszeitpunkt:Rechnungsdatum maximal 30 Tage zurückliegend
Mahnverfahren:Forderungsmanagement wird nicht angeboten
Bezüglich der Factoring-Gebühr folgt billie.io einer am Markt üblichen Praxis. Die Höhe des Entgelts berechnet sich über Bonitätsfaktoren und Laufzeitparameter. Liquidiert wird die Gebühr nicht durch Einbehalt eines prozentualen Anteils der vorfinanzierten Rechnungssumme. Der Anbieter zieht die Gebühr laut AGBs gesondert vom hinterlegten Girokonto ein.

Kontoeröffnung und Funktionen bei billie.io

Um über billie.io Vorfinanzierungen auf Rechnungen in Anspruch zu nehmen, müssen Unternehmen zuerst ein Kundenkonto erstellen. Der Prozess ist digitalisiert möglich und kann innerhalb weniger Minuten in vier einfachen Schritten erledigt werden. Die Schaltfläche „Registrieren“ ist in der rechten oberen Ecke der Website zu finden und deutlich sichtbar gekennzeichnet. Nach dem Anklicken öffnet sich ein Formular, über welches im ersten von vier Schritten nach

1. Abfrage von:

  • Anrede
  • Name/Vorname
  • E-Mail
  • Passwort

gefragt wird.

2. Abfrage Unternehmensname:

Im zweiten Schritt erfragt billie.io den Unternehmensnamen. Dieser wird aus den Registriereinträgen automatisch vervollständigt. Sollte das Unternehmen in der Datenbank nicht gelistet sein, kann der Anbieter aktuell leider keine Vorfinanzierung anbieten.

3. Verifizierung der Telefonnummer

In Schritt 3 der Anmeldung ist die Telefonnummer zu verifizieren.

4. Kontoverknüpfung

Im letzten Schritt müssen Sie Ihr Unternehmenskonto mit der billie-Website verknüpfen. Dies ist notwendig, damit billie.io die Bonität seiner Kunden evaluieren kann.

Wenn Interessenten alle Schritte der Registrierung durchlaufen und sich als Unternehmer erfolgreich verifiziert haben, können die Rechnungsvorfinanzierungsleistungen in Anspruch genommen werden.

Wie geht’s nach Einreichen der Rechnung weiter?

Ob eine Vorfinanzierung realisiert werden kann, hängt auch bei billie.io immer von individuellen Rahmenbedingungen ab. Zuallererst muss der Rechnungsaussteller natürlich die Voraussetzungen erfüllen, die billie.io über seine AGBs definiert – Stichwort Jahresumsatz. In zweiter Instanz müssen alle Kriterien von der jeweiligen Rechnung erfüllt werden.

Wird eine Vorfinanzierung angeschoben, entscheidet der Anbieter innerhalb von 10 Tagen. Dieses Zeitfenster stellt das maximal mögliche Zeitfenster dar, über welches der Unternehmer an sein Angebot gebunden ist. Kommt der Factoring-Vertrag zustande, hat billie.io den eigenen AGBs zufolge zwei Tage Zeit, um die Auszahlung des Betrags durchzuführen. Die Rechnungssumme wird zu 100 Prozent angewiesen, die Factoring-Gebühr erhebt der Anbieter separat.

 

Was macht billie.io besonders?

Das Factoring-Segment ist im Rahmen des FinTech-Booms in den vergangenen Jahren für eine Vielzahl Start-Ups interessant geworden. Für die Gesellschaften eine Herausforderung in Bezug auf die Markenbildung. Als Anbieter von Rechnungsvorfinanzierungen kennzeichnen billie.io einige Besonderheiten. Hierzu gehört die Tatsache, dass der Anbieter stilles Factoring anbietet.

Bedeutet: Der Rechnungsempfänger erfährt in der Praxis nichts von der Abtretung der Forderung. Vielmehr zahlt das Rechnung ausstellende Unternehmen den Betrag inklusive der Factoring-Gebühr an billie.io zurück. Die Laufzeit der Factoringverträge erstreckt sich über bis zu 7 Tage nach der Fälligkeit der vorfinanzierten Rechnung. Das stille unechte Factoring erlaubt es billie.io, die Bearbeitung der Vorfinanzierung abzukürzen, da keine Bestätigung der Forderung durch den Empfänger der Rechnung eingeholt werden muss. Unternehmen können so noch schneller mit dem Rechnungsbetrag arbeiten.

Seit Kurzem bietet billie.io zusätzlich zu seinem Factoring-Angebot B2B-Shops eine White-Label Kauf auf Rechnung Variante an. Ihre Kunden können ganz bequem „Kauf auf Rechnung“ als Zahlungsart auswählen und dadurch den Betrag bis zu 120 Tage später überweisen. Wenn die Kunden diese Zahlungsart auswählen, prüft die Software in Echtzeit, ob hier ein Rechnungskauf durch billie.io möglich ist. So müssen Sie nicht jeden Auftrag einzeln prüfen lassen, sondern können billie.io vollautomatisiert nutzen. Dank Billie erhalten Sie Geld, abzüglich der Gebühr, trotzdem sofort und sind vor Zahlungsausfällen gesichert. Das Angebot von billie.io lässt sich in nahezu jeden Webshop integrieren. Billie übernimmt so das gesamte Debitorenmanagement und ist für den Kunden damit eine große Arbeitshilfe.

Fazit billie.io: Schnelle Bearbeitung & Auszahlung, neues Forderungsmanagement

Mit billie.io ist 2016 ein Anbieter ins Segment der Rechnungsvorfinanzierung eingestiegen, der mittlerweile sowohl unechtes als auch echtes Factoring inklusive Mahnwesen für seine Kunden bietet. Die Tatsache, dass es sich hierbei um sogenanntes stilles Factoring handelt, ist ein Vorteil, da Kunden nichts von der Vorfinanzierung erfahren. Dank schneller Entscheidung und Auszahlung seitens billie.io stehen dem Unternehmen aus dem Factoring zudem zeitnah die nötigen Mittel für weitere Investitionen zur Verfügung.

Unser Fazit zu Billie.io
5 / 5 Unsere Wertung
{{ reviewsOverall }} / 5 Nutzerwertung (8 Bewertungen)
Pros
  • Von BaFin beaufsichtigt
  • Sehr flexibel
  • schnelle Auszahlung
  • Inklusive Forderungsmanagemt
Cons
  • Mindestumsatz 250.000 € p. a.
  • Unternehmen muss mind. 1 Jahr existieren
Zusammenfassung
Unser Fazit zu billie.io: Schnelle Bearbeitung & Auszahlung, auch Forderungsmanagement seit kurzem möglich. Aber nicht für alle Freiberufler möglich.
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