Deutsche Factoring Bank

Die Deutsche Factoring Bank gehört zu den Big Playern der Branche. Das Umsatzvolumen der Bank im Factoring-Geschäft belief sich im Jahr 2016 auf insgesamt 15,5 Mrd. Euro. Die Gründung des Factoring-Unternehmens geschah bereits 1971. Damit blickt das Kreditinstitut mittlerweile auf über 45 Jahre Geschäftstätigkeit im Factoring-Bereich zurück. Das Unternehmen gehört zur Sparkassen-Finanzgruppe und agiert dabei als Zentrale für die Vorfinanzierungsgeschäfte.

Geschäftsmann präsentiert ein Molekülmodell in der Hand

Die Deutsche Factoring Bank erstellt zusammen mit dem Kunden individuelle Finanzierungslösungen für das Forderungsmanagement. Bildquelle: deutsche-factoring.de

Die Sparkassen-Finanzgruppe besteht aus 590 Unternehmen (davon über 400 Sparkassen), so dass die Deutsche Factoring Bank über einen großen Kundenpool verfügt. Die Deutsche Sparkassen Leasing AG & Co. KG hat im Jahr 2016 die Deutsche Factoring Bank durch den Erwerb von Anteilen in ihr Finanzierungs-Segment eingebunden. Die Deutsche Factoring Bank und die Universal Factoring GmbH agieren seitdem unter dem Dach der Deutschen Leasing.

Die Deutsche Factoring Bank ist Mitglied des Deutschen Factoring Verbandes e.V. und gehört damit zu den Unternehmen, die in der deutschen Factoring-Branche den größten Anteil des Umsatzes ausmachen. Im internationalen Finanzgeschäft hat die Bank natürlich auch Kontakte. Vorrangig wurden diese über den internationalen Verband Factors Chain International (FCI) geknüpft.

Der Sitz der Gesellschaft befindet sich in Bremen und sie ist unter der Handelsregisternummer HRA 15633 eingetragen. Da es sich bei der Deutschen Factoring Bank um ein Kreditinstitut handelt, unterliegt es den Kreditwesengesetzen und wird durch die BaFin beaufsichtigt. Für die Kunden bedeutet dies höchste Sicherheit beim Factoring-Service.

Deutsche Factoring Bank: die Zielgruppe

In der Regel nutzen vornehmlich große Unternehmen Factoring. In den letzten Jahren ist der Anteil der KMU, die diese Leistung nutzen, jedoch angestiegen, so dass auch die Deutsche Factoring Bank ihre Zielgruppe um kleine und mittelständische Unternehmen erweitert hat. Das erfahrene Factoring-Unternehmen bietet seine Leistungen für Unternehmen aus über 50 Branchen an. Die Leistungen sind geeignet für:

  • Selbstständige und kleine Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 150.000 €
  • Mittelständische Unternehmen

Wissen und Erfahrung für Ihre Liquidität

Profitieren Sie von der jahrzentelangen Erfahrung der Deutsche Factoring Bank.

Durch die Verzweigung in der Sparkassen-Finanzgruppe kann die Kundenbetreuung regional verteilt werden und vor Ort geschehen. Die Nähe zum Kunden und den Sparkassen stellt eine optimale Ausgangslage für individuelle Finanzierungspläne dar, von denen das Factoring durch die Deutsche Factoring Bank nur einen Teil abbildet. Mit den anderen Leistungen der Sparkassen kann ein ganzheitliches Finanzierungskonzept geschaffen werden.

Deutsche Factoring Bank: Konditionen im Überblick

Das Kreditinstitut ermöglicht mit der Vorfinanzierung der Forderungen die Sicherstellung der Liquidität, lässt sich dies aber selbstverständlich vergüten. Die Gebühren werden bei der Deutschen Factoring Bank individuell berechnet und hängen unter anderem von folgenden Faktoren ab:

  • Umsatz und Bonität des Factoring-Nehmers
  • Anzahl und Bonität der Kunden (Debitoren)
  • Umfang der genutzten Leistungen
  • Anzahl und Höhe der Rechnungen
  • Wahl der Factoring-Variante

Die Kosten für die Vorfinanzierung und die Serviceleistungen werden in der Regel anteilig an der Rechnungssumme berechnet. Vor allem die Faktoren, die das Risiko für das Factoring-Unternehmen beeinflussen, sind ausschlaggebend für die entstehenden Kosten. Bei zahlungsfreudigen Kunden, die fristgerecht und verlässlich zahlen, können die Gebühren entsprechend sinken.

Ebenso kann sich eine vorhandene Warenkreditversicherung positiv auf die Gebühren auswirken. Aufgrund der engen Verknüpfung mit den Sparkassen ist es der Deutschen Factoring Bank möglich, die Zinsen für die vorfinanzierten Rechnungen auf einem niedrigen Niveau zu halten. Daneben wirkt sich die Wahl des Leistungsumfangs entscheidend auf den Preis für den Factoring-Nehmer aus.

Deutsche Factoring Bank: Kontoeröffnung und Funktionen

Um die Kosten genauer zu bestimmen, muss eine Anfrage bei der Deutschen Factoring Bank gestellt werden. Mittels eines Formulars übersenden Sie dem Factoring-Unternehmen Unternehmenskennzahlen, mit denen bestimmt wird, welche Factoring-Lösung die passende ist. Daraufhin erfolgt ein persönliches Gespräch per Telefon oder vor Ort in einer Sparkasse.

Analysebogen Factoring der Deutschen Factoring Bank

Die Deutsche Factoring Bank ermittelt mithilfe dieses Analysebogens die nötigen Kennzahlen zur Bestimmung der Gebühren. Bildquelle: deutsche-factoring.de

 

Der Anbieter hat verschiedene Factoring-Varianten im Repertoire, um den Kunden ein passendes Leistungspaket zu schnüren. Bei der Deutschen Factoring Bank können Unternehmen folgende Varianten nutzen:

  • S-Compact: Sonderform des Factorings von der Deutschen Factoring Bank für Gewerbekunden und kleine Unternehmen mit mindestens 150.000 €
  • Komfort-Factoring: Full-Service-Factoring mit Vorfinanzierung, Übernahme des Delkredererisikos sowie des Debitorenmanagements einschließlich Mahnwesen und Inkasso
  • Inhouse-Factoring: wie Full-Service-Factoring, jedoch ohne Debitorenmanagement und Mahnwesen
  • Fälligkeits-Factoring: Abtretung des Delkredererisikos, allerdings ohne Vorfinanzierung der Forderungen. Wenn gewünscht mit Debitorenmanagement
  • Ultimo-Factoring: stilles Factoring für bonitätsmäßig einwandfreie Schuldner
  • Reverse-Factoring: Einkaufsfinanzierung mit der Deutschen Factoring Bank als Forderungskäufer

Aufgrund der Erfahrungen in der Vorfinanzierung kann die Deutsche Factoring Bank ein breites Produktangebot aufweisen und liefert mit der Sparkassen-Finanzgruppe weitere Partner für die Finanzierung des Unternehmens.

Deutsche Factoring Bank: Wie geht’s nach Annahme der Vorfinanzierung weiter?

Nach der Prüfung und Annahme der Factoring-Anfrage werden die Kundendaten auf die IT-Plattform (DFB-Online) übertragen. Sicherheit wird bei der Deutschen Factoring Bank auch hier großgeschrieben. Die Datenübertragung erfolgt selbstredend verschlüsselt und gelingt schnell. So können Rechnungen unkompliziert eingereicht werden und die ausstehenden Forderungen werden schnell beglichen.

Was macht die Deutsche Factoring Bank so besonders?

Die Deutsche Factoring Bank gehört zu den ersten Unternehmen, die in Deutschland Factoring angeboten haben. Diese große Erfahrung macht sich bezahlt, so dass das Institut seit vielen Jahren erfolgreich am Markt vertreten ist.

Vor allem die auf den Mittelstand ausgerichteten Leistungen machen die Deutsche Factoring Bank für viele KMU interessant. In Zusammenarbeit mit den Sparkassen entsteht ein Gesamtkonzept für die Unternehmensfinanzierung, so dass alle Angelegenheiten über einen Partner abgewickelt werden können.

Fazit Deutsche Factoring Bank: für KMUs geeignet, für Freiberufler nicht

In erster Linie ist die Deutsche Factoring Bank der ideale Partner für mittelständische Unternehmen, die nach einer Vorfinanzierung ihrer Rechnung suchen. Auch kleine Unternehmen können bei einem Mindestumsatz von 150.000 € die Vorteile des Factorings bei diesem Anbieter nutzen. Für Freiberufler hingegen schließt sich eine Zusammenarbeit mit der Deutschen Factoring Bank aus. Freelancer greifen eher zu anderen Anbietern aus unserem Vergleich. Die KMU jedoch profitieren von der Expertise und den nationalen als auch internationalen Kontakten des Bremer Unternehmens.

Unser Fazit zu Deutsche Factoring Bank
4 / 5 Unsere Wertung
{{ reviewsOverall }} / 5 Nutzerwertung (2 Bewertungen)
Pros
  • Erfahrung: erster Factoring-Anbieter am Markt
  • Gute Bonität verbessert den Preis
    Cons
    • Mindestumsatz von 150.000 € erforderlich
    • Nicht für Freiberufler geeignet
    Zusammenfassung
    Unser Fazit: Die Deutsche Factoring Bank ist für KMUs ab einem Jahresumsatz von 150.000 Euro geeignet, für Freiberufler jedoch gar nicht. KMU jedoch profitieren von der Expertise und den nationalen als auch internationalen Kontakten des Bremer Unternehmens.
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