Elbe-Factoring GmbH: Allgemeine Informationen

Die Elbe-Factoring GmbH ist ein Finanzdienstleister, der die Vorfinanzierung für Unternehmen anbietet und unabhängig von Banken agiert. Für kleine und mittelständische Unternehmen ist das Factoring-Unternehmen seit Jahren ein verlässlicher Partner mit jahrelanger Erfahrung.

Bereits 1998 wurde der Finanzdienstleister in Dresden gegründet und später im Rahmen eines Zusammenschlusses in die Elbe Finanzgruppe GmbH eingegliedert. Unter dem Dach der Elbe Finanzgruppe werden verschiedene Finanzdienstleistungen für KMU angeboten:

  • Factoring
  • Finetrading
  • Leasing
  • Inkasso
Factoring-Anbieter Elbe-Finanz GmbH

Die Elbe-Factoring GmbH bietet Factoring für KMU. Foto: elbe-finanzgruppe.de

Unter der Elbe-Factoring GmbH wird das Factoring-Geschäft der Finanzgruppe angeboten. Dabei handelt es sich bei dem Forderungsverkauf größtenteils um echtes Factoring mit allen zusätzlichen Leistungen. Es ist also möglich, Full-Service-Factoring bei der Elbe-Factoring GmbH in Anspruch zu nehmen.

Als Unternehmer kann man durch die Partnerschaft also von der schnellen Vorfinanzierung der Rechnungen und die Übernahme des Ausfallrisikos profitieren. Des Weiteren kann der Factoring-Nehmer auch weitere Finanzierungsformen der Elbe Finanzgruppe nutzen und hat nur einen Ansprechpartner.

Registriert ist die Elbe-Factoring GmbH beim Amtsgericht Dresden unter der Handelsregisternummer HRB 17837. Kontrolliert und beaufsichtigt wird es durch die BaFin. Für ausreichend Transparenz und Sicherheit ist also gesorgt.

Elbe-Factoring GmbH im Internet

Elbe-Factoring ist im Internet auf mehreren Kanälen vertreten:

· Webseite: http://www.elbe-finanzgruppe.de/

· Facebook

· Twitter

· Youtube

Elbe-Factoring GmbH: die Zielgruppe

Bereits seit der Gründung hat sich das Unternehmen vor allem auf kleine und mittelständische Unternehmen konzentriert. Aufgrund der 20-jährigen Erfahrung kennt sich die Elbe-Factoring GmbH in diesem Bereich exzellent aus. Immer mehr KMU nutzen Factoring und profitieren von den Vorteilen.

Zielgruppe der Elbe-Factoring GmbH:

  • Kleine und mittlere Unternehmen

Freiberufler hingegen werden nicht direkt von der Elbe-Factoring GmbH bedient. Wenn Sie als Freelancer dennoch die Expertise des erfahrenen Finanzdienstleisters nutzen wollen, gibt es eine Alternative. Für Freiberufler und Selbstständige hat die Elbe-Factoring GmbH das Fintech-Unternehmen Rechnung48 geschaffen.

Elbe-Factoring GmbH: Konditionen im Überblick

Kleine und mittelständische Unternehmen können sich häufig keine großen Ausgaben leisten. Damit sich der Forderungsverkauf für sie lohnt, sind niedrige Factoring-Kosten daher sehr wichtig. Die finanziellen Vorteile, die aus der zusätzlichen Liquidität entstehen, müssen die Kosten für das Factoring übersteigen, ansonsten ist es sinnvoller, darauf zu verzichten.

Die Gebühren bei der Elbe-Factoring GmbH sind im Einzelfall zu erfragen, weil sie von verschiedenen Unternehmenskennzahlen abhängen. Darüber hinaus beeinflussen die gebuchten Leistungen die Factoring-Kosten natürlich auch. Folgende Faktoren sind für die Gebührenhöhe ausschlaggebend:

  • Umsatz des Factoring-Nehmers
  • Bonität des Factoring-Nehmers
  • Anzahl der Kunden (Debitoren)
  • Bonität der Debitoren
  • Anzahl und Höhe der Rechnungen
  • Auswahl an Serviceleistungen
  • Wahl der Factoring-Variante
Die Elbe-Factoring GmbH bietet zahlreiche Factoring-Varianten an, wodurch viele KMU individuell passende Lösungen des Forderungsverkaufs erhalten. Bild: elbe-finanzgruppe.de/

Die Elbe-Factoring GmbH bietet zahlreiche Factoring-Varianten an, wodurch viele KMU individuell passende Lösungen des Forderungsverkaufs erhalten. Bild: elbe-finanzgruppe.de/

Die Factoring-Gebühren werden dabei immer anteilig am Umsatz berechnet. Zu den Factoring-Gebühren kommen Zinskosten für die vorfinanzierten Rechnungen hinzu. Der zugrundeliegende Zinssatz orientiert sich an den aktuellen Kontokorrentkrediten und basiert auf dem Drei-Monats-Euribor. Darüber hinaus erlaubt sich die Elbe-Factoring GmbH einen Aufschlag auf die Zinskosten zu berechnen, der von der Bonität des Factoring-Nehmers und der Qualität seiner Forderungen abhängt.

Insgesamt kommen Unternehmen bei der Elbe-Factoring GmbH auf Factoring-Kosten in Höhe von 1 bis 5 Prozent der Rechnungssumme. Je höher die Umsatzsumme ist, desto geringer ist in der Regel auch der Gebührensatz. Natürlich wird dies noch entscheidend vom genutzten Leistungsumfang beeinflusst.

Elbe Factoring: Kontaktaufnahme und Ablauf

Die Zusammenarbeit mit Elbe-Factoring beginnt in mehreren Schritten, aber das Unternehmen benötigt bei der Bearbeitung neuer Kunden dennoch nicht sonderlich lange. Bereits nach kurzer Zeit kann die Geschäftsbeziehung aufgenommen werden und die erste Auszahlung ist nach wenigen Werktagen bereits geleistet.

Für die erste Kontaktaufnahme empfiehlt sich ein telefonisches Gespräch, in dem geprüft wird, ob ein Factoring für Ihr Unternehmen möglich ist. Darüber hinaus erhalten Sie Informationen darüber, welche Vorteile Sie nutzen können und wie hoch die Factoring-Kosten voraussichtlich ausfallen werden. Zu erreichen sind die Mitarbeiter von Elbe-Factoring zu folgenden Zeiten:

  • Telefonisch: 0351 – 896 933 10
  • Mo – Do: 8 – 17 Uhr
  • Fr: 8 – 15 Uhr
  • Rund um die Uhr per E-Mail: info@elbe-finanzgruppe.de

Im zweiten Schritt wird mit einem Mitarbeiter der Elbe-Factoring GmbH eine Prüfung vor Ort durchgeführt. Hier werden die oben genannten Faktoren und Kennzahlen, die die Factoring-Kosten beeinflussen, abgesteckt und die besten Lösungen aus dem Leistungsangebot individuell ausgewählt. So entsteht eine Kostenkalkulation, bevor der Factoring-Vertrag aufgesetzt wird.

Nachdem das Vertragsangebot angenommen wurde, folgt ein Audit mit einem Risikomanager zur abschließenden Beurteilung. Ist auch diese erfolgreich, beginnt die Zusammenarbeit mit der Elbe-Factoring GmbH.

Wie geht’s nach Annahme der Vorfinanzierung bei Elbe-Factoring weiter?

Die nötigen Daten werden per E-Mail an die Elbe-Factoring übermittelt, sodass Sie die Möglichkeit haben, digital alle Rechnungen einzureichen und die Zahlungsabläufe zu kontrollieren. Die so eingereichten Forderungen werden schnell abgewickelt und Sie haben in kurzer Zeit das Geld auf Ihrem Konto.

In der Regel bemüht sich Elbe-Factoring dies innerhalb eines Werktages abzuwickeln und ist damit so schnell wie ein Minikredit mit Sofortauszahlung. Über die Höhe eines Sperrbetrages macht der Anbieter keine allgemeinen Angaben.

Was macht die Elbe-Factoring GmbH besonders?

Während viele Anbieter erst in den letzten Jahren Factoring auch für KMU anbieten, hat sich Elbe-Factoring schon vor der Jahrtausendwende auf diesen Bereich spezialisiert. Deshalb erhalten Sie mit diesem Anbieter einen erfahrenen Partner für die Vorfinanzierung.

Darüber hinaus hat der Zusammenschluss der Elbe Finanzgruppe weitere Lösungen zur Finanzierung parat. Sie erhalten daher die Möglichkeit, mehrere Finanzierungsformen aus einer Hand zu nutzen, wodurch die Gestaltung einfacher wird.

Fazit zur Elbe-Factoring GmbH: individuell abgestimmte Leistungen von Experten

KMU beziehen bei der Elbe-Factoring GmbH die Leistungen, die sie brauchen und wünschen. Mit ihrem Rundum-Sorglos-Paket bietet der erfahrene Finanzdienstleister echtes Factoring mit allen nötigen Zusatzleistungen rund um Mahnwesen und Debitorenmanagement. Darüber hinaus können verschiedene Factoring-Formen genutzt werden, damit ein individuell angepasstes und damit sinnvolles Factoring gegeben ist.

Grundsätzlich können sich alle KMU an Elbe-Factoring wenden. Ob und welches Factoring sinnvoll ist, muss im Einzelfall entschieden werden. Durch die persönliche Beratung vor Ort wird der Leistungsumfang den Umständen des Unternehmens angepasst. Dadurch ermöglicht Elbe-Factoring ein optimiertes und möglichst kostengünstiges bzw. rentables Factoring an.

Unser Fazit zur Elbe-Finanz GmbH
5 / 5 Unsere Wertung
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Pros
  • individuelles Factoring für KMU
  • Rundum-sorglos-Paket
    Cons
    • Gebühren sind erst im Einzelfall erfragbar
    • Für Freiberufler ungeeignet
    Zusammenfassung
    Die Elbe-Factoring GmbH ist ein Dienstleister für Vorfinanzierungen, der sehr viel Erfahrung mitbringt und für Unternehmen mit höheren Umsätzen hervorragende Lösungen anbietet. Für kleine Unternehmen und Freiberufler empfehlen wir jedoch andere Anbieter.
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